محاكي الاستثمار العام - منصة المستثمر

خطط لمشروعك المستقبلي بدقة واحترافية

أداة شاملة لحساب الجدوى المالية لمشاريعك، من رأس المال إلى صافي الأرباح المتوقعة.

رأس المال

SAR 0

المدة

0 سنوات

الإيراد

SAR 0

الصافي

SAR 0

صافي القيمة الحالية للمشروع (NPV):

SAR 0

رأس المال المطلوب

الإيراد السنوي المتوقع

التكاليف السنوية

مدة المشروع (سنوات)

العملة

نسبة الدين (%)

تكلفة التمويل / الفائدة الربوية (%)

تعتمد الصفحة على مقارنة رأس المال المطلوب مع صافي التدفقات السنوية بعد التمويل.

إذا كان صافي التدفق ضعيفًا أو سلبيًا، فالمشروع يحتاج تعديل السعر أو المدة أو هيكل الدين.

يعرض الرسم التدفق النقدي السنوي وصافي التراكم عبر مدة المشروع.

يتحسن المسار كلما ارتفع الهامش السنوي وانخفض التمويل المكلف.

NPV

IRR

فترة الاسترداد

احتمالية الخسارة

رأس المال المطلوب: المبلغ الذي يحتاجه المشروع حتى يبدأ ويعمل كما هو مخطط، وليس مجرد تكلفة الشراء الأولى.

الإيراد السنوي المتوقع: إجمالي الدخل السنوي قبل خصم التكاليف.

التكاليف السنوية: المصاريف التشغيلية المتكررة التي يدفعها المشروع كل سنة.

نسبة الدين: الجزء الذي سيتم تمويله بالاقتراض بدلًا من أموال المستثمر.

تكلفة التمويل: ما يدفع سنويًا مقابل القرض، وهي تؤثر مباشرة على الجدوى.

صافي التدفق السنوي: ما يتبقى فعليًا كل سنة بعد التكاليف والتمويل.

NPV: يقيس كم يضيف المشروع قيمة فوق بديل محافظ مثل المرابحة أو الاستثمار المنخفض المخاطر.

IRR: العائد الداخلي التقريبي للمشروع، ويكون مقنعًا عندما يتجاوز كلفة التمويل.

فترة الاسترداد: عدد السنوات اللازمة حتى يستعيد المشروع رأس المال من تدفقاته.

احتمالية الخسارة: قراءة مبسطة للمخاطر، هدفها التنبيه لا تقديم ضمان.

هذا الدليل يساعدك على تقييم الجدوى المالية بشكل منهجي قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

أدخل رأس المال المطلوب بدقة، ثم استخدم أقرب سيناريو واقعي للإيراد والتكاليف السنوية.
حدد مدة المشروع بناءً على دورة تشغيل حقيقية، وليس مجرد رقم تقديري متفائل.
ابدأ ببدائل التمويل أو الشراكة المتوافقة مع الشريعة إن كانت متاحة، وإن استخدمت قرضًا تقليديًا فأدخل الفائدة الربوية كتكلفة تمويل فقط لا كخيار مفضل.
راجع “ملخص القرار” أولًا: الربح التشغيلي، تكلفة التمويل، وصافي التدفق السنوي.
حلل الرسم: إذا كان صافي التراكم يتحسن بثبات فهذا مؤشر جيد، وإذا كان متذبذبًا فعدل نموذج التشغيل.
اتخذ قرارك بناءً على KPIs مجتمعة (NPV + IRR + فترة الاسترداد) وليس مؤشرًا واحدًا فقط.
كرّر المحاكاة على 3 سيناريوهات (محافظ/أساسي/متفائل) ثم اعتمد السيناريو المحافظ كخطة تنفيذ رئيسية.